20代投資初心者が決めた3つの自分ルール【経済的自立のために】

こんにちは。Toshiです。

今回は、20代投資初心者の私が決めた「3つの自分ルール」についてお話したいと思います。

私は現在、日本のメーカーで研究職として働いています。

私の投資歴はこちら。

本記事では、「初心を忘れないように」と制定した株式投資に関する「自分ルール」を紹介します。

投資に関する一つの考え方として、皆さんの資産形成の一助になると幸いです。

20代投資初心者「3つの自分ルール」

私が投資を本格的に始めるにあたって設定した「3つの自分ルール」は次の通りです。

“インデックス”に投資する

株式投資には大きく2つの投資スタイルがあります。

• “個別株“を買う　例）ソニー
• “インデックス”を買う　例）日経平均

※インデックス＝株式指数のこと

20代投資初心者の私は「インデックス」に投資することを決めました。

有望な個別株を見つけるためには、会社の財務諸表を読み込み、会社の安定性や成長性を評価しなければなりません。そして、財務諸表を読み込むためには「会計」の知識が必要です。

しかし、私は投資歴も浅ければ、学生時代は朝から晩までフラスコを振っていた人間です。

会計の知識など、まるでありません。

そんな私でも安定して利益を出しやすいのが「インデックス投資」のいいところ。

インデックス投資は「どの会社が成長するかどうか」、ではなく、「国全体として、もしくは、世界全体として今後も成長するか」を判断すればよいのです。

10年後にどの会社が成長しているかは見当がつきませんが、世界経済が今後も成長していくことはほぼ間違いないと私は考えています。

20代投資初心者の私は「インデックス投資」で資産を形成していきます。

”毎月”コツコツ積み立てる

株式投資は2つの積み立てスタイルが存在します。

• 好機を待って“一括”で購入
• “毎月”コツコツ積み立てる

私は「”毎月”コツコツ積み立て」を選択しました。

株式投資でお金を増やすには、当たり前ですが「安く買って高く売る」必要があります。

しかし、「できるだけ安く買おう」、「できるだけ高く売ろう」と思うあまり、一日中株価が気になってしまっては本業に支障が出ますよね。

わたしは”トレーダー”ではなく”サラリーマン”です。

サラリーマンが株式投資と長く付き合っていくためには、右肩上がりの成長が見込める「インデックス」に「毎月コツコツ積み立てる」のが向いていると判断しました。

”長期”に保有する

20代投資初心者の私には、投資に関して「詳しい知識」もなければ「豊富な経験」もありません。

しかし、一コだけ、強みがあります。

それは、「まだ20代である」ということ。

投資は始めるのが早ければ早いほど「複利」の力を活用することができます。

ハイリスクハイリターンな商品で「一か八かの大勝負」をしなくてもいいのです。

インデックスのような「爆発力は無いけど安定した利益が見込める」商品をコツコツ積み立て、複利の力で徐々に膨らませるだけで十分に資産形成が可能です。

20代投資初心者には「インデックス株」の「長期保有」が最適な戦略であると考えました。

投資の目的と目標

投資の目的

私が本格的に株式投資を始めようと思った理由は、「お金から解放されるため」です。

『お金から解放されるために、投資でお金を稼ぐ』

なんだか奇妙に感じる方もいらっしゃるかと思います。

当たり前ですが、生きるためにはお金が必要です。

本当にそうでしょうか？　もし他のやり方があるとしたら？

もし給与以外の収入があれば、やりたくないことには「No!」と言える余裕ができますし、すっぱりと環境を変えることだって可能です。

「お金」を理由にして不本意な意思決定をしなくて済むよう、経済的に自立することが私の投資目的です。

投資の目標

最終的な目標は、

給与収入以外で月20万（手取り）を達成することです。

そのために、

• 事業収入（副業など）：10万/月
• 資産収入（株式など）：10万/月

を目指します。

インデックス投資を続け、資産形成後にその4％を毎年引き落とすと仮定すると、

毎月10万円の資産収入を得るためには、株式資産が4000万円必要になります。

気が遠くなるような話ですが、諦めたらそこで終わりです。

コツコツ積み立てていきます。

直近の目標は社会人5年目で金融資産1000万です。

以上、

20代投資初心者が決めた「3つの自分ルール」と投資の目的＆目標についてご紹介しました。