つみたてNISAで3年間積立した銘柄を売却しました。
「運用結果」と「売却を決めた理由」について記録を残しておきたいと思います。
目次
つみたてNISAを売却（運用結果）
ちょうど3年前から、つみたてNISA枠でインデックス投資を始めました。
- 証券：SBI証券
- 金額：3.3万円/月
- 期間：3年間 (2020.8~2023.7)
- 銘柄：eMAXIS Slim米国株式(S&P500)
そしてつい最近、つみたてNISAで3年間運用した銘柄を全て売却し、利益確定しました。
- 投資額：111.6万円
- 評価額：148.9万円
- 損益 ：+37.3万円（+33.4%）
一般に、株式投資で得る利益には約20%の税金がかかります（例えば、売却益が37万円の場合は、その20%にあたる7.2万円が税金として差し引かれる）。しかしながら、「つみたてNISAで得た利益は非課税」なので、今回の場合は売却益37万円がそのまま手元に残りました。
つみたてNISAの売却を決めた理由
金融緩和、円安、AIバブル・・・。これら全てが、投資銘柄であるeMAXIS Slim 米国株式（S&P500）の評価額を押し上げています。
- 評価額は現時点でかなり上振れており、
- 今後は調整局面を迎えて、数年間は評価額が停滞する可能性があり、
- 評価額が停滞して機会損失を被るよりも、他銘柄へ切り替えた方がリターンが高い
と考え、このタイミングで利益確定するに至りました。
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3年前につみたてNISA枠で米国株式（S&P500）に積立投資を始めた時は、まさかこんなに早く上昇相場が訪れるとは思ってもみませんでした。
これからは株式市場の後退に備えて現金比率を高めつつ、一部の資金は個別株投資に回していこうと思っています。
以上、3年間積立したつみたてNISA銘柄の売却記録でした。
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